Las remesas funcionan como solicitudes de débito automático, permitiéndote cobrar a tus clientes directamente desde su cuenta bancaria.
Docfav genera un archivo en formato estándar SEPA (XML), que podrás presentar en tu banco para gestionar los cobros mediante domiciliación bancaria.
Antes de comenzar
1. Acuerdo con tu banco 🏦
Debes tener un acuerdo activo con tu entidad bancaria para emitir domiciliaciones SEPA. Este trámite se realiza directamente con tu banco. Docfav no interviene en este proceso.
2. Verificación de datos (obligatorio) 📋
Para poder crear y descargar el archivo de remesa, es indispensable que los datos bancarios estén correctamente cargados.
Si falta algún dato obligatorio, no aparecerá la opción para descargar el archivo.
🔹Datos obligatorios del emisor fiscal
Puedes verificarlos en:
Configuración > Datos fiscales > Seleccionar emisor fiscal
El emisor debe tener completos:
IBAN: Número Internacional de Cuenta Bancaria donde se recibirán los cobros.
BIC (o SWIFT): Código que identifica al banco.
Sufijo: Código facilitado por tu banco que forma parte de la identificación del acreedor SEPA y es necesario para emitir domiciliaciones.
Si falta el IBAN, el BIC o el sufijo, no podrás generar la remesa.
🔹 Datos obligatorios del paciente/cliente
Los datos bancarios del paciente deben estar cargados directamente en su ficha.
Ruta correcta:
Pacientes > Seleccionar paciente > Datos personales > Editar > Pestaña "Información general" / “Otros datos”
Dentro de esa sección encontrarás los campos:
DNI
IBAN
BIC/SWIFT
Si el paciente no tiene estos datos completos, no podrá incluirse correctamente en la remesa
Pasos para generar una remesa SEPA 🧾
1. Crear remesa
Desde la sección Ventas, selecciona los artículos a cobrar y haz clic en Opciones > Descargar XML.
2. Seleccionar emisor fiscal
Elige el emisor fiscal con el que se realizará la domiciliación.
3. Tipo de pago y mandato en la remesa ℹ️
Al generar una remesa SEPA, cada paciente incluye un tipo de pago, que define cómo se procesará el cobro dentro del sistema.
En el momento de crear la remesa, deberás seleccionar el tipo de pago para cada paciente. Las opciones disponibles son:
Puntual
Recurrente inicial
En ese mismo apartado también verás el estado del mandato, que indica si la domiciliación ya fue iniciada dentro del sistema.
Cuando aún no se ha emitido la remesa, el sistema mostrará:
Mandato: sin mandato (no seleccionable)
ℹ️ → ¿Qué es un mandato?
Un mandato es el registro que permite que el sistema gestione la domiciliación bancaria entre la clínica y el paciente.
Cuando se utiliza, se habilita la posibilidad de realizar cobros recurrentes o puntuales según la configuración de cada remesa.
Opciones de tipo de pago
🔹 Puntual
Cobro único. No abre ni cierra ninguna domiciliación recurrente.
🔹 Recurrente inicial
Inicia una domiciliación recurrente.
Cuando eliges esta opción:
Se registra el inicio de la domiciliación dentro del sistema.
A partir de ese momento, el paciente pasa a tener una domiciliación activa.
Permite gestionar cobros posteriores bajo el esquema recurrente.
🔔 Importante:
Cada cobro requiere generar y descargar una nueva remesa y subirla al banco. El hecho de marcar un pago como “recurrente” no implica cobros automáticos mensuales.
🔹 Recurrente
Se utiliza cuando la domiciliación ya está activa y se continúa con los cobros.
🔹 Recurrente final
Finaliza la domiciliación recurrente.
Después de usar esta opción:
La domiciliación se cierra.
En futuras remesas, el paciente volverá a aparecer como “Puntual” por defecto.
Estado del mandato 🧾
El estado del mandato depende de si ya se ha emitido o no una remesa dentro del sistema:
Mandato: sin mandato → cuando aún no se ha emitido ninguna remesa para ese paciente.
Mandato: activo → cuando ya se ha emitido una remesa con ese paciente.
Una vez que el estado pasa a activo, en las siguientes remesas ya no se utiliza “Recurrente inicial”, sino:
Recurrente
Recurrente final
Puntual
Flujo de uso 🔄
Crear remesa desde Ventas, seleccionando los artículos a cobrar.
Elegir el tipo de pago por paciente.
Seleccionar Continuar.
Revisar el resumen y generar el archivo XML ✔️
Descargar el archivo y subirlo a la banca online 📤
El archivo puede incluir pacientes con distintos tipos de cobro (puntual o recurrente).
A tener en cuenta ⚠️
Aunque exista domiciliación recurrente, se debe generar y subir el archivo al banco cada mes.
El sistema permite mezclar cobros puntuales y recurrentes en una misma remesa.
Es posible realizar un cobro puntual incluso si existe una domiciliación recurrente activa, sin cancelarla.
El sistema también permite continuar o cerrar domiciliaciones provenientes de otros softwares.
Aclaraciones importantes 🏦
Docfav no se conecta directamente con tu banco.
Docfav no realiza débitos automáticos.
Los requisitos adicionales (validaciones, comisiones u otros) dependen de la entidad bancaria.
Si no puedes descargar el archivo, revisa:
Que el emisor fiscal tenga cargados IBAN, BIC y sufijo.
Que cada paciente tenga sus datos bancarios completos en su ficha.